Расчетный Центр Корпорации - Основные функции
Набор используемых функций РЦК в рамках отдельной Корпорации может варьироваться в зависимости от ее текущих и перспективных потребностей и поставленных для решения задач.
Возможность постепенного наращивания функционала позволяет начать с использования минимального набора необходимых функций и последовательно осуществлять расширение используемых функциональных возможностей системы (принцип "от простого к сложному").
Централизованное ведение нормативно-справочной информации (НСИ)
Ведение НСИ в системе РЦК осуществляется путем заполнения и поддержания в актуальном состоянии справочников системы, используемых при реализации бизнес-процессов.
Справочники – это наборы данных, которые редко изменяются в процессе повседневной работы (например: список организаций, банков, счетов и т.д.), но постоянно используются для создания и обработки различных документов. Использование справочников позволяет избежать ошибок при вводе данных, а также увеличить скорость ввода данных в документы.
Перечень справочников РЦК в стандартной конфигурации:
- Справочник Организаций (в т.ч. контрагентов)
- Справочник Счетов организаций
- Справочник Территорий
- Справочник Групп организаций
- Справочник Головных компаний
- Справочник Структур
- Справочник Центров ответственности
- Справочник Периодов планирования
- Справочник Кодов бюджетного классификатора
- Справочник Проектов
- Справочник Договоров
Состав и структура справочников группы "Аналитические классификаторы" легко адаптируются в соответствии с потребностями конкретных Клиентов банка.
Мониторинг движения финансовых потоков
Мониторинг движения финансовых потоков достигается путем сбора всей информации о фактическом осуществлении операций Подразделениями Корпорации.
Операции по движению финансовых средств в системе РЦК отражаются по результатам выполнения алгоритмов электронного документооборота:
-
Мониторинг остатков на расчетных счетах Подразделений;
-
Мониторинг движения финансовых потоков в необходимых аналитических разрезах;
-
Мониторинг исполнения БДДС в режиме реального времени;
-
Мониторинг состояния отдельных электронных документов;
-
Мониторинг состояния списков групп электронных документов (использование системы фильтров).
Алгоритмы движения документов системы РЦК
Система РЦК позволяет настраивать алгоритмы движения документов:
-
По уровню контролируемости;
-
По уровню аналитического разреза;
-
По уровню автоматизации процесса.
Сочетание указанных возможностей настройки создает различные варианты схем движения документов, что позволяет организовать работу Корпорации согласно индивидуальным потребностям.
Ведение БДДС (лимиты, план поступлений)
БДДС (бюджет движения денежных средств) представляет собой финансовый план расходов и поступлений, составляемый для Группы компаний, Корпорации, Холдинга в разрезе организационно-финансовых единиц на определенный период (год, квартал, месяц). Доходная и расходная части БДДС содержат указания на источники поступления и направления расходования средств, как правило, представленные в виде классификации.
Формирование БДДС в системе РЦК осуществляется путем заведения лимитов расходования финансовых средств и плана поступлений финансовых средств.
При этом в системе РЦК расширены возможности классического ведения БДДС:
-
В зависимости от потребностей Корпорации структура строк БДДС может быть дополнена путем добавления прочих аналитических показателей, например: проект, вид финансовых средств, вид расчетов;
-
Возможно разграничение задания периодов планирования для различных статей поступлений и расходов, например: затраты по текущей деятельности могут планироваться поквартально, затраты по инвестиционной деятельности – по месяцам;
-
Создание дополнительных настроек контроля исполнения БДДС (настройка нелимитируемости, настройка допустимого превышения суммы лимита);
-
Многоконтурность контроля лимитов.
Учет поступлений финансовых средств
Поступления финансовых средств могут учитываться:
-
Автоматизировано, путем импорта документов в систему;
-
Вручную, путем формирования пользователем документов, отражающих факт совершения операции.
При использовании каждого из указанных вариантов возможно применение дополнительной аналитики для разбора поступлений, позволяющей вести мониторинг и получать отчетность в требуемых аналитических разрезах, отчетность по исполнению БДДС.
Ведение расходов с предварительным контролем и/или акцептом
Схема ведения расходов с предварительным контролем и/или акцептом заключается в работе с одним электронным платежным документом системы, который совмещает и бюджетные, и платежные функции.
Необходимо отметить, что в случае включения механизма контроля лимитов документ, получивший отрицательный результат контроля, но имеющий высокую срочность и приоритет, может быть вручную переведен ответственным исполнителем на следующий этап обработки (акцептован) с указанием обосновывающего комментария.
Результат совершения расходной операции может быть отражен как в автоматическом режиме (путем импорта в систему РЦК банковской выписки), так и вручную оператором.
Таким образом, использование данной схемы позволяет:
- Получать актуальную консолидированную информацию о движении и остатках финансовых средств по всем Подразделениям;
- Осуществлять предварительный контроль и акцепт осуществления расходных операций, предотвращать осуществление операций без согласования в Управляющей компании;
- Получать отчетность в режиме реального времени об исполнении БДДС, движении финансовых средств в необходимых разрезах.
- Сократить временные затраты на подготовку документов путем совмещения бюджетных и платежных функций в одном документе;
- Упростить обучение пользователей новой функциональности путем использования существующего рабочего места ("Банк-Клиент") с доработками;
- Осуществлять мониторинг движения собственных финансовых средств;
- Осуществлять предварительный контроль собственных платежей по БДДС.
Многоконтурность контроля лимитов
Контур контроля представляет собой совокупность аналитических и финансовых показателей, используемых Корпорацией для планирования и учета движения финансовых средств.
Для каждого контура устанавливаются индивидуальные правила и алгоритмы прохождения контролей платежных документов.
Система координат контуров контроля отличается только аналитическими классификаторами. В каждом контуре контроля всегда присутствуют: Центр ответственности, лимит на период.
Многоконтурный контроль лимитов может использоваться при раздельном планировании по разным аналитическим показателям и периодам планирования – например, по кодам бюджетной классификации – в разрезе кварталов, по проектам – в разрезе месяцев.
В системе возможны следующие настройки для контуров контроля:
-
Набор лимитообразующих координат контура, по которым осуществляется планирование по контуру и ведется контроль лимитов;
-
Настройка нелимитируемости для каждого ЦФО для каждого контура;
-
Настройка алгоритма контроля документов по контуру (возможный % превышения суммы лимита).
Прохождение документов по отдельным контурам контроля задается в системе РЦК с помощью установления дополнительного признака.
После прохождения многоконтурного контроля документ переходит на этап акцепта, дальнейшая обработка документа является стандартной для заданной схемы осуществления расходов.
Валютные операции
Для консолидации полной информации о движении финансовых средств в системе РЦК реализовано мультивалютное отражение операций, а также автоматическое приведение данных к единой учетной валюте.
Данная функциональность позволяет:
-
Формировать в системе валютные документы;
-
Осуществлять контроль валютных документов по лимитам и проводить их предварительное согласование и акцепт;
-
Получать консолидированную отчетность об исполнении БДДС в единой учетной валюте;
-
Получать аналитическую отчетность о состоянии и движении валютных финансовых средств как в исходной валюте, так и в принятой учетной валюте;
-
Осуществлять расчет переоценки остатков валютных средств при изменении курсов валют;
-
Получать актуальную информацию о рублевом эквиваленте остатков валютных средств.
Управление счетами подразделений, дочерних и аффилированных структур
Данная функциональность включает в себя:
-
Возможность формирования платежных документов Управляющей компанией со счетов подразделений, дочерних и аффилированных структур;
-
Формирование правил и условий перераспределения средств (в частности, ежедневное перечисление финансовых средств с доходных счетов подразделений на основной счет, пополнение расходных счетов и пр.);
-
Автоматический контроль распределения средств по сформированным правилам финансового управления (в частности, отслеживание платежных лимитов, возможного возникновения овердрафтов, формирование платежной позиции и пр.);
-
Оперативное перераспределение средств, в т.ч. между подразделениями, по заданным правилам (в частности, пополнение расходных счетов за счет поступлений на счета доходов и др.).
