«РЦК-Корпорация» — управление финансовыми средствами для холдингов и корпораций

Система «РЦК-Корпорация» — полнофункциональное решение для крупных холдингов и корпораций, обеспечивающее эффективное управление всеми финансовыми средствами холдинга в режиме реального времени.

Система «РЦК-Корпорация» востребована:


крупнейшими корпорациями РФ и СНГ;

предприятиями с большими объемами экспортно-импортных операций;

 

холдингами со сложной организационной и территориально-распределенной структурой;

предприятиями с существенной долей государственной собственности.


Ключевым условием успешного применения системы «РЦК-Корпорация» является обслуживание группы компаний как единой структуры, вне зависимости от количества входящих в нее подразделений (юридических лиц), открытых счетов и распределения этих счетов внутри различных банков.


Варианты использования системы «РЦК-Корпорация»:


типовой — стандартный набор функциональных возможностей для управления финансовыми средствами корпораций;

индивидуальный — набор функциональных возможностей, сформированный по уникальным требованиям заказчика.

расширенный — типовой набор функциональных возможностей и дополнительные сервисы по управлению финансовыми средствами, адаптированные в соответствии с требованиями заказчика;

Основные функциональные возможности

В зависимости от спектра задач корпорации функционал системы «РЦК-Корпорация» условно разделяется на следующие блоки:


«Централизованное казначейство»


Функциональные возможности блока «Централизованное казначейство»:

мониторинг состояния и движения финансовых средств подразделений холдинга;

контроль и акцепт платежей подразделений холдинга;

формирование бюджетов;

планирование и контроль лимитов подразделений корпорации;

 

прямое управление счетами корпорации;

работа с договорами;

отчетность.

Данный функционал позволяет казначейству корпорации оперативно получать и анализировать консолидированную информацию о состоянии финансовых средств на счетах всех дочерних и зависимых обществ, а также контролировать движение финансовых средств со стороны головной компании.

Функциональные возможности блока «Централизованное казначейство» позволяют корпорации улучшить качество финансового контроля и принятия управленческих решений.


«Управление ликвидностью»


Система «РЦК-Корпорация» позволяет быстро и эффективно регулировать финансовые потоки по холдингу в целом.

Основной функционал блока «Управление ликвидностью» позволяет казначейству холдинга оптимизировать и автоматизировать процесс внутригруппового финансирования.

При прямой интеграции с банками дополнительно к функционалу системы «РЦК-Корпорация», холдинг получает возможность использования банковских продуктов по управлению ликвидностью.

Функциональные возможности блока «Управление ликвидностью»:

внутригрупповые займы.

Дополнительные банковские продукты по управлению ликвидностью (доступны при прямой интеграции с банковскими системами):

материальный пулинг (возможность консолидации финансовых средств корпорации на едином счете и финансирования текущих операций подразделений корпорации с данного счета);

виртуальный пулинг (возможность получения дополнительного процентного дохода за счет выполнения специальных условий по остаткам на счетах, входящих в пул, без необходимости физического перемещения средств);

 

корпоративный овердрафт (возможность финансирования текущих операций по счетам подразделений корпорации за счет выделенного овердрафта);

специализированные продукты привлечения (групповые остатки, овернайт и прочие срочные продукты).

Используя функциональные возможности блока «Управление ликвидностью», казначейство получает возможность оптимизировать процесс управления финансовыми потоками холдинга, решать проблемы кассовых разрывов и эффективно использовать все имеющиеся финансовые средства на счетах дочерних и зависимых обществ.


«Планирование движения финансовых средств»


Функциональные возможности блока «Планирование движения финансовых средств»:

платежный календарь;

 

работа с договорами, включая процедуру их утверждения, согласования и контроля по бюджету (и другим аналитикам).


Данный функционал является инструментом оперативного прогнозирования, управления и контроля движения финансовых средств холдинга, а также средством, которое обеспечивает эффективный мониторинг процесса расчетов с покупателями, поставщиками и компаниями внутри холдинга.

Технология «МУЛЬТИБАНК»

В системе «РЦК-Корпорация» реализована концепция «Мультибанк», что позволяет в онлайн-режиме и в едином интерфейсе видеть полную картину финансового состояния холдинга, в том числе в случае обслуживания его подразделений в различных банках.


Целью данного решения является предоставление корпорации следующих основных возможностей:

отправлять из единого интерфейса (одного окна) в режиме онлайн платежные документы на исполнение в несколько банков;

получать из нескольких банков в режиме онлайн оперативную информацию о состоянии направленных платежных документов;

 

выполнять централизованный мониторинг движения денежных средств по счетам открытым в разных банках, путем запросов и получения выписки в режиме онлайн;

отслеживать плановые и фактические остатки на счетах дочерних и зависимых обществ;

формировать и отправлять запросы в банк на изменение банковских продуктов;

Дополнительные возможности


заявочная схема финансирования и контроля за движением денежных средств ЦФО с настройкой маршрутов прохождения заявки;

многоуровневое согласование и акцепт платежей;

гибкая настройка прав пользователей системы в зависимости от спектра решаемых задач и их полномочий;

настраиваемая система оповещений (включая смс и электронную почту);

 

бюджетирование и формирование БДДС (лимиты, план поступлений, план/факт);

централизованное ведение нормативно-справочной информации, включая импорт из внешних систем;

индивидуальный дизайн;

мультиязычность.

Функциональная архитектура и интеграционные возможности

В основе платформы системы «РЦК-Корпорация» лежит мировой стандарт J2EE (Java 2 Enterprise Edition), позволяющий реализовывать современные производительные, масштабируемые и отказоустойчивые решения. Применение такой платформы предоставляет возможность использования системы «РЦК-Корпорация» на передовых серверах, таких как IBM WebSphere и Oracle WebLogic.

Платформа «РЦК-Корпорация» построена на базе трехзвенной архитектуры «Клиент — Сервер приложений — База данных».

За счет переноса выполнения бизнес-логики на сервер приложений высвобождаются вычислительные ресурсы сервера базы данных. Для еще большего повышения производительности и надежности предусмотрена возможность создания кластера серверов приложений. Для сокращения объёма трафика и нагрузки на БД, а также для повышения производительности и отзывчивости системы, используется многоуровневое кэширование как на сервере, так и на клиенте.

Между клиентом и сервером может быть установлен защищенный канал связи, что исключает несанкционированный доступ к конфиденциальной информации в процессе обмена. На всех уровнях широко используется электронная подпись по действующим государственным стандартам.

Сервер приложений поддерживает развитый мониторинг и протоколирование событий.

Также в системе «РЦК-Корпорация» существует возможность поддержки различных СУБД (Oracle, Firebird).


Для функционирования и выполнения сложных алгоритмических расчетов система «РЦК-Корпорация» использует большой объем данных. Внесение необходимых данных в систему «РЦК-Корпорация» может осуществляться при помощи большого набора инструментов взаимодействия с внешними системами:

учетные системы корпорации (1С, SAP, Галактика);

АБС банка (напрямую или через интеграционную шину);

системы ДБО Компании BSS и других производителей;

внешние системы (AntiFraud-системы, хранилища данных);

удостоверяющие центры;

 

системы нормативно-справочной информации;

взаимодействие со сторонними системами через MQ (включая Active MQ);

встроенная поддержка HTTPS (RSA);

взаимодействие с внешними казначейскими системами через шлюз.


Выделенная подсистема обмена сообщениями позволяет быстро подключать новые типы внешних систем с различными протоколами взаимодействия.

Для получения подробной информации о системе «РЦК-Корпорация» и условиях ее приобретения обращайтесь в Управление продаж Компании BSS по тел.: +7 (495) 785-04-94, 785-04-99 или по e-mail: sale@bssys.com.